DONRROS
En resumen
En una asesoría fiscal y contable, la IA puede leer facturas y proponer el asiento, sugerir casaciones en la conciliación bancaria, convertir notificaciones de la AEAT en fichas con plazo, ordenar la documentación de renta y trimestres y preparar borradores de correo. No contabiliza en definitiva, no presenta modelos, no calcula cuotas ni decide si un gasto es deducible: eso lo revisa y lo firma tu equipo.
Todo se monta en las cuentas de la asesoría, con precio cerrado: 1.500 € + IVA la puesta en marcha con el primer trámite y de 200 a 400 € + IVA cada trámite más, después de un diagnóstico de 490 € + IVA que se descuenta si sigues.
El año de una asesoría, visto desde el trabajo repetido
Una asesoría no tiene un volumen de trabajo constante: tiene picos. Enero, abril, julio y octubre concentran los trimestres; la primavera, la campaña de renta; enero, además, los resúmenes anuales. En esas semanas, el criterio fiscal del equipo sigue siendo el mismo, pero el tiempo para aplicarlo se lo come la parte mecánica.
Esa parte mecánica tiene nombres concretos:
- Teclear facturas de proveedor de los clientes: NIF, base, tipo, cuota y total, una a una.
- Casar movimientos del extracto con apuntes, con una pantalla para cada cosa.
- Leer y repartir notificaciones de la Agencia Tributaria entre quienes llevan cada cliente.
- Perseguir papeles: el certificado del banco que no llega, el recibo del IBI que falta.
- Recordar plazos de cada cliente con una hoja de cálculo y buena memoria.
- Atender el correo y los audios de clientes que preguntan lo mismo en plena campaña.
Nada de eso exige criterio fiscal en cada unidad, pero todo exige atención, y un error de tecleo se paga después, buscando el dígito equivocado. Es el terreno donde una automatización bien acotada ayuda: la IA prepara y comprueba lo que puede comprobar, y tu equipo pasa de teclear a revisar.
Los diez trámites que más encajan en una asesoría
Diez de los doce trámites de nuestro catálogo tienen sentido en una asesoría. La última columna es lo que suma cada trámite, más IVA, a la puesta en marcha de 1.500 € + IVA, que ya incluye el primero. El importe exacto se cierra en la propuesta después del diagnóstico; aquí puedes calcular el tuyo.
| Trámite | Qué prepara la automatización | Qué hace tu equipo | Suma |
|---|---|---|---|
| Facturas a contabilidad | Lectura, validación por reglas y propuesta de asiento en una bandeja | Aprobar cada propuesta con el PDF al lado | +300 € |
| Conciliación bancaria | Casación por reglas y sugerencia en conceptos ambiguos | Resolver lo marcado «revisar» | +300 € |
| Notificaciones AEAT y DEHú | Ficha con NIF, modelo, ejercicio, qué piden y plazo propuesto | Confirmar el plazo y contestar | +400 € |
| Renta y trimestres | Listas por perfil, tablero de lo que falta y recordatorios | Aprobar cada lote | +300 € |
| Plazos fiscales | Fechas, tareas y avisos por cliente (sin IA) | Aprobar los avisos | +200 € |
| Correo de clientes | Etiqueta, cliente y borrador de respuesta | Leer, cambiar y enviar | +200 € |
| Audios de WhatsApp | Transcripción y nota en el expediente | Decidir qué contestar | +200 € |
| Resumen de expedientes | Ficha de una página con cita a documento y página | Validarla | +300 € |
| Alta de cliente | Carpeta, hoja de encargo y envío a firma tras aprobar | Aprobar e identificar al cliente | +200 € |
| Atención inicial | Recoge el motivo, clasifica y propone cita | Confirmar y aceptar el asunto | +400 € |
En la página de casos tienes cada uno con un ejemplo de datos simulados: qué entra y qué sale. Aquí contamos el mecanismo.
Facturas de proveedor a la contabilidad, con revisión
Es el trámite que más horas suele concentrar en una asesoría con clientes que llevan contabilidad, y el que mejor se presta a combinar IA con reglas. La IA lee; las reglas comprueban las cuentas; una persona aprueba.
Cuenta de ejemplo: 650 facturas al mes × 3 minutos = 32 h 30 min al mes. Volumen y minutos supuestos; los tuyos se miden en el diagnóstico.
Cómo funciona, paso a paso
- EntradaLas facturas llegan a un buzón de la asesoría (por ejemplo, uno dedicado a facturas) o a una carpeta por cliente.
- IALee cada factura y extrae emisor, NIF, fecha, número, base, tipo y cuota de IVA, retención y total. Si es un PDF con texto, se lee en local cuando es posible; si es una foto o un escaneo, con el servicio de lectura de documentos de tu cuenta, en la UE.
- ReglasComprueban lo que se puede comprobar sin IA: que el NIF tenga un formato válido, que base por tipo dé la cuota, que la suma dé el total y si el proveedor ya existe para ese cliente.
- IAPropone la cuenta contable a partir del proveedor y del concepto. Es una propuesta, no una decisión.
- PersonaEn una bandeja de revisión, con el PDF al lado, alguien del equipo aprueba, corrige o rechaza cada propuesta.
- SalidaLo aprobado entra en tu programa contable como borrador.
Con qué programa
Depende del que uses. Con algunos programas, como Holded, hay vías de integración documentadas; con otros, como a3innuva o Sage, la forma de conectar se estudia en el diagnóstico y puede acabar siendo un fichero de importación. No prometemos una integración directa antes de comprobarla con tu programa y tu versión. Y si ya usas una herramienta que lee facturas, no la sustituimos: trabajamos alrededor de ella.
Qué no se automatiza
La deducibilidad dudosa del IVA, la prorrata, la imputación temporal y el asiento definitivo sin revisión. Una factura ilegible no se rellena a ojo: sale «sin verificar».
Conciliación bancaria asistida
Antes de proponer nada, miramos si tu programa contable ya concilia. Muchos lo hacen razonablemente bien, y en ese caso el trabajo se limita a preparar los datos para que lo haga mejor. Montar una automatización para algo que ya tienes pagado no tendría sentido.
Cuenta de ejemplo: 20 clientes × 45 minutos al mes = 15 h al mes. Cifras supuestas.
Cómo funciona, paso a paso
- EntradaEl extracto del banco en Norma 43 o CSV, que el cliente o tu equipo descargan como hoy, y los apuntes contables del periodo.
- ReglasCasan por importe, fecha y referencia. La mayor parte de la conciliación es aritmética y no necesita IA.
- IASolo para los conceptos ambiguos, sugiere con qué apunte podría casar. A la IA le llega el texto del concepto y la referencia; nunca el extracto completo, el IBAN ni los saldos.
- PersonaRecibe una hoja con tres columnas, «casa», «no casa» y «revisar», y resuelve lo marcado.
Qué no se automatiza
Entrar en la banca online con credenciales del cliente ni mover dinero.
Notificaciones de la AEAT y la DEHú
Muchos de tus clientes no pueden elegir cómo les notifica Hacienda: las sociedades anónimas y limitadas, entre otros, están obligadas a recibir por vía electrónica las notificaciones de la Agencia Tributaria (artículo 4.1 del Real Decreto 1363/2010). Y la notificación electrónica no espera: cuando es obligatoria o elegida, si pasan diez días naturales desde que se pone a disposición sin que nadie acceda, se entiende rechazada (artículo 43.2 de la Ley 39/2015).
Por eso lo importante no es solo leer rápido, sino que nada se quede sin dueño.
Cuenta de ejemplo: 40 notificaciones al mes × 8 minutos = 5 h 20 min al mes. Cifras supuestas.
Cómo funciona, paso a paso
- Tu equipoAccede a la DEHú o a la sede con los certificados, como hoy, y guarda el PDF en una carpeta de la asesoría.
- IAExtrae NIF, modelo, ejercicio, tipo de documento (requerimiento, propuesta de liquidación, inicio de comprobación), qué se pide y el plazo que indica el texto.
- ReglasIdentifican al cliente y a su responsable con tu tabla de clientes y calculan el vencimiento propuesto, mostrando la regla aplicada.
- ReglasCrean la tarea para el responsable con la ficha y la lista de documentos que habría que pedir al cliente.
- PersonaEl responsable revisa la ficha, confirma el plazo y prepara él la contestación.
Qué no se automatiza
El acceso a la DEHú o a la sede con certificados de clientes, contestar requerimientos ni alegar. Si el texto es ambiguo, la ficha se marca «sin verificar» y no se propone fecha.
Documentación de renta y trimestres
Aquí la tecnología importa menos que el orden. El objetivo es que cada cliente sepa exactamente qué tiene que mandar, que tú veas de un vistazo qué falta, y que los recordatorios salgan sin que nadie tenga que escribirlos uno a uno, pero siempre con tu visto bueno.
Cuenta de ejemplo: 140 clientes × 2 recordatorios × 5 minutos = 23 h 20 min por campaña. Cifras supuestas.
Cómo funciona, paso a paso
- ReglasSegún el perfil del cliente (asalariado, autónomo en estimación directa, con inmuebles alquilados…), se genera su lista de documentos y un enlace a su carpeta de subida en tu OneDrive o tu Drive.
- IAClasifica cada documento que sube el cliente y lo tacha de su lista.
- ReglasUn tablero muestra quién está completo, quién a medias y quién no ha enviado nada.
- PersonaAntes de cada tanda de recordatorios, apruebas el texto y la lista de destinatarios.
Qué no se automatiza
Qué es deducible, los envíos sin aprobar ni los mensajes desde teléfonos personales. Los documentos se recogen en las herramientas de la asesoría, no en las nuestras.
Agenda de plazos: 303, 111, 130 y 390
Este trámite no lleva IA. Lo incluimos porque es de los que más tranquilidad dan y porque sería poco honesto venderlo como inteligencia artificial: es una agenda bien hecha, alimentada por tu tabla de clientes y por el calendario oficial.
Según el calendario del contribuyente de 2026, los modelos 303, 111 y 130 de los tres primeros trimestres se presentan del 1 al 20 de abril, julio y octubre. En el cuarto trimestre, el 111 vence el 20 de enero, y el 303 y el 130, el 30 de enero, igual que el resumen anual del IVA (modelo 390). Si el pago se domicilia, el plazo termina antes: con carácter general, el 15 de abril, julio y octubre, y el 25 de enero. Las fechas pueden moverse cuando caen en festivo, así que se cargan cada año del calendario oficial, nunca de memoria.
Cuenta de ejemplo: depende de cuántos clientes y modelos lleves; la hacemos con tu tabla en el diagnóstico.
Cómo funciona, paso a paso
- Tu equipoMantiene la tabla de obligaciones: qué modelos presenta cada cliente, si domicilia y quién lo lleva.
- ReglasGeneran en el calendario de la asesoría las fechas por cliente y responsable, con una tarea para pedir datos y otra para revisar y preparar, días antes de cada vencimiento.
- ReglasPreparan el aviso al cliente con lo que falta, en el lote de la semana.
- PersonaAprueba los avisos y revisa las fechas cada vez que se carga un año nuevo.
Qué no se automatiza
Presentar modelos ni calcular cuotas.
Correo y audios de clientes
En temporada alta, el mismo cliente escribe un correo, manda un audio y vuelve a escribir. Las dos automatizaciones sirven para lo mismo: que lo importante se vea pronto y que la respuesta de trámite ya esté escrita cuando alguien la mire.
Correo: etiquetado y con respuesta en borrador
- EntradaUn buzón concreto de la asesoría, con permisos solo sobre ese buzón.
- IAClasifica cada correo (consulta, documentación, urgente con plazo, factura, cita), reconoce al cliente y, si es de trámite, escribe la respuesta en Borradores.
- PersonaLee, corrige si hace falta y envía. El sistema no envía nada por su cuenta.
Qué no se automatiza
El envío, cualquier respuesta con criterio fiscal y los correos con datos de salud, que se apartan para revisión manual sin pasar por la IA.
Cuenta de ejemplo: 300 correos de trámite al mes × 2 minutos = 10 h al mes. Cifras supuestas.
Audios de WhatsApp: una nota en lugar de tres minutos
- Tu equipoGuarda el audio recibido en WhatsApp Business en una carpeta de la asesoría.
- IALo transcribe en un equipo de la asesoría o en tu cuenta con datos en la UE, y lo resume en una nota: quién, qué pide, qué fechas menciona, qué promete enviar y con qué urgencia.
- PersonaLee la nota en el expediente y decide la respuesta.
Qué no se automatiza
Conexiones no oficiales con WhatsApp ni respuestas al cliente sin una persona.
Cuenta de ejemplo: 120 audios al mes × 4 minutos = 8 h al mes. Cifras supuestas.
Resumen de expedientes y alta de cliente
Dos momentos en los que se pierde tiempo por razones distintas: retomar un asunto que lleva meses parado y dar de alta a un cliente nuevo con todos sus papeles en orden.
Resumen de un expediente, con cita en cada línea
Sobre la carpeta de un asunto (una inspección, una comprobación, una reclamación), la automatización genera una ficha de una página: partes, hechos, cronología, plazos abiertos y lo que falta. Cada línea cita el documento y la página de donde sale, y lo que no aparece se escribe como «no consta». Así se puede comprobar todo en segundos, y la IA no puede rellenar huecos con suposiciones sin que se note.
Antes de entregarlo, se prueba con una batería de preguntas cuya respuesta ya conoces.
Qué no se automatiza
Valorar las posibilidades de éxito. Los expedientes con datos de salud quedan fuera.
Cuenta de ejemplo: 15 expedientes al mes × 40 minutos = 10 h al mes. Cifras supuestas.
Alta de cliente y hoja de encargo
- EntradaFormulario de alta de la asesoría.
- ReglasCrea la carpeta con su estructura, genera la hoja de encargo desde tu plantilla y prepara la lista de documentos de identificación.
- PersonaEl responsable aprueba la hoja, que solo entonces sale a firma electrónica.
- PersonaUna persona identifica al cliente y hace la diligencia debida.
Ese último paso no es opcional: la Ley 10/2010 incluye a los contables externos y a los asesores fiscales entre los sujetos obligados (artículo 2.1.m), y les exige identificar a sus clientes con documentos fehacientes antes de iniciar la relación de negocio (artículo 3). La automatización ordena los papeles; la comprobación la hace una persona.
Qué no se automatiza
La diligencia debida, la verificación del documento de identidad ni la decisión de aceptar un cliente.
Cuenta de ejemplo: 10 altas al mes × 30 minutos = 5 h al mes. Cifras supuestas.
Atención inicial por web o WhatsApp
Un asistente que atiende la primera consulta, fuera de horario o cuando todo el equipo está ocupado. Es el único trámite de la lista que habla con alguien de fuera, y por eso es el más limitado.
Recoge, clasifica y deriva; no asesora
- IADice desde el primer mensaje que es un asistente de IA y pregunta el motivo de la consulta.
- IAClasifica la materia y la urgencia, y propone una cita.
- PersonaLa asesoría recibe el resumen, confirma la cita y decide si acepta el asunto.
Qué no se automatiza
Respuestas libres, orientación fiscal, presupuestos de honorarios ni la aceptación de asuntos. WhatsApp, solo por la plataforma oficial de WhatsApp Business.
Qué revisa siempre una persona
La regla es la misma en los diez trámites: nada con efecto fuera de la asesoría ocurre sin aprobación. Ni un asiento definitivo, ni un correo, ni un recordatorio. Lo que cambia es dónde se pone la firma:
La automatización prepara
- Datos leídos de facturas y notificaciones
- Comprobaciones aritméticas y de formato
- Propuestas de cuenta y de casación
- Fichas, tareas y fechas propuestas
- Borradores de correo y notas de audio
- Listas de documentación pendiente
Decide y firma tu equipo
- Si un gasto es deducible y en qué medida
- La prorrata y la imputación temporal
- El asiento definitivo
- El cálculo y la presentación de los modelos
- La contestación a la Agencia Tributaria
- Cualquier envío al cliente
El objetivo no es quitar a nadie de en medio. Es que el tiempo de quien sabe de fiscalidad se dedique a revisar y decidir, y no a teclear.
Riesgos y cómo se controlan
Un importe mal leído
Las reglas recalculan cuota y total, y la persona ve el PDF junto a la propuesta. Si no cuadra, no pasa.
Una cuenta contable mal propuesta
Nada entra en firme: lo aprobado llega al programa como borrador.
Un plazo mal leído
Se muestra con su regla y queda «propuesto» hasta que el responsable lo confirma.
Datos bancarios expuestos
A la IA solo llegan concepto y referencia; nunca el extracto, el IBAN ni los saldos.
Datos de clientes fuera de la asesoría
Todo funciona en tus cuentas; a cada proveedor solo le llega lo necesario. Detalle en Seguridad y datos.
Un paso que falla en plena campaña
Salida manual: el documento se queda donde está hoy y se trabaja como siempre.
Un gasto de IA inesperado
La cuenta del proveedor es de la asesoría y tiene tope mensual.
Y una cuestión de calendario: no tiene sentido poner en marcha la automatización de facturas en la última semana de un trimestre. Planificamos la construcción y las pruebas fuera de tus semanas fuertes.
Cuánto cuesta y cómo se empieza
Se empieza siempre por el diagnóstico IA, 490 € + IVA. Hablamos con quien hace el trabajo, medimos volumen y tiempos, y en 5 días hábiles recibes un informe con las tres mejoras de mayor impacto en tu asesoría, su precio cerrado y lo que no te conviene automatizar. Si haces la puesta en marcha, los 490 € se descuentan.
La puesta en marcha cuesta 1.500 € + IVA: deja el sistema montado en las cuentas de la asesoría e incluye el primer trámite, el que elijas. Cada trámite que añadas suma, más IVA, 200 € si es sencillo (plazos fiscales, correo, audios, alta de cliente), 300 € si es normal (facturas, conciliación, renta y trimestres, resumen de expedientes) y 400 € si es complejo (notificaciones de la AEAT y la DEHú, atención inicial). Por ejemplo, facturas, notificaciones de la AEAT, renta y plazos saldrían por unos 2.300 € + IVA: 1.500 € con las notificaciones incluidas, más 300 + 300 + 200 €; con el diagnóstico descontado, 1.810 € + IVA. El importe exacto se cierra en la propuesta.
Las herramientas que se contratan a nombre de la asesoría (el consumo del proveedor de IA, el servicio de lectura de documentos o la herramienta de automatización, según el caso) las pagas tú directamente, y su coste estimado va en la propuesta.
Si además quieres que tu equipo use la IA con criterio en el día a día, el taller de uso responsable son 3 horas en remoto para hasta 12 personas, por 890 € + IVA.
Calcula tu precio con los trámites que te interesan: el total aproximado sale al momento.
Todo el proceso, fase a fase, está en Cómo trabajamos.
Fuentes oficiales citadas
- Real Decreto 1363/2010, notificaciones electrónicas obligatorias de la AEAT, artículo 4. BOE, texto consolidado.
- Ley 39/2015, del Procedimiento Administrativo Común, artículo 43. BOE, texto consolidado.
- Agencia Tributaria, calendario del contribuyente 2026.
- Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales, artículo 2 y artículo 3. BOE, texto consolidado.
- Dirección Electrónica Habilitada única, DEHú.
Consultadas el 18-10-2026. Esta guía explica cómo trabajamos; no es asesoramiento jurídico ni fiscal.